רשומות

קיראו עוד על קרנות נאמנות

הביטקוין מגיע עטוף בקרנות נאמנות - מדריך להשקעה בקריפטו בלי להסתבך

תמונה
הנה זה מגיע! המהפכה שחיכינו לה בתחום ההשקעות בישראל. הביטקוין, המטבע הדיגיטלי שעליו כולם מדברים, עומד לשנות את כללי המשחק. מה-31.12.24, תוכלו להשקיע בביטקוין בלי לעבור דרך ארנקים דיגיטליים מסובכים ובלי להזיע על סיסמאות ארוכות. כן, זה אמיתי. הבנקים ובתי ההשקעות פותחים את הדלת להשקעות בקרנות נאמנות שמבוססות על ביטקוין. סוף סוף, כולנו יכולים להיות חלק מהעולם החדש הזה, בלי להרגיש כמו טכנאי מחשבים. אז איך זה עובד, בעצם?  דמיינו את זה ככה: במקום לקנות ביטקוין בודד ולנסות לזכור איפה שמתם את המפתח לארנק הדיגיטלי שלכם, אתם פשוט רוכשים יחידה מקרן נאמנות. הקרן הזאת משקיעה עבורכם בביטקוין ומנוהלת על ידי מומחים שמכירים את השוק לעומק. אתם, בינתיים, יכולים לשבת בנחת ולדעת שההשקעה שלכם מפוקחת על ידי רשות ניירות ערך. פשוט, נכון? השקעה חכמה בביטקויין בלי לקנות ביטקוין אחד השקעה בביטקויין דרך קרנות נאמנות - למה זה טוב?  קודם כל, מדובר בנגישות שלא ראינו עד היום. תשכחו מכל החששות לגבי פריצות אבטחה או איבוד המפתחות הפרטיים שלכם. ההשקעה בביטקוין הופכת להיות פשוטה כמו לקנות קרן מניות רגילה בבנק. בנוס...
Read more »

מה נחשב מדד שארפ טוב?

תמונה
מדד שארפ הוא מדד ביצוע שמסייע 'לדרג' קרנות נאמנות וללמד על רמת הכדאיות/סיכון בהשקעה מסוג זה. המדד פותח על ידי הכלכלן ויליאם שארפ בשנת 1966. מדד שארפ מחושב על ידי חלוקת תשואה עודפת של נכס השקעה בסטיית התקן שלה.  מדד שארפ הוא מדד פופולרי לשימוש בניתוח ביצוע של תיקי השקעות. הוא יכול לשמש להשוואה של ביצועים של תיקי השקעות שונים, כמו גם להשוואה של ביצועים של תיקי השקעות ביחס לשוק. כאשר אתם עומדים לפני בחירת קרן נאמנות , תוכלו לראות שלכל אחת ציון של ממד 'שארפ'. לימדו על מקורות המדד ואיך הוא יסייע לכם לבחור את הקרן הטובה ביותר עבור תיק ההשקעות שלכם. זה שארפ מה נחשב מדד שארפ טוב? אין תשובה חד משמעית לשאלה מה נחשב מדד שארפ טוב. המדד תלוי במספר גורמים, כולל סוג הנכס, תקופת הזמן שנבדקת ונכס השקעה ללא סיכון. באופן כללי, מדד שארפ של 1.0 או יותר נחשב טוב. עם זאת, מדד שארפ גבוה יותר אינו בהכרח אומר שתיק ההשקעה/המכשיר הפיננסי הספציפי, טוב יותר. מדד שארפ גבוה יותר יכול להיות תוצאה של נטילת סיכון גבוהה יותר. כיצד משתמשים במדד שארפ לבחירת תיק השקעות? מדד שארפ יכול לשמש ככלי אחד לבחירת תיק...
Read more »

5 סיבות מצויינות להשקיע בקרנות נאמנות - השקענו ובאנו לספר

תמונה
סיבות להשקיע בקרנות נאמנות השקעה בקרנות נאמנות נחשבת להשקעה סולידית והיא מהווה ערוץ השקעה מהמבוקשים בישראל. איך הגיעו קרנות נאמנות למעמד של מכשיר פיננסי מבוקש? על הסיבות הבולטות להשקעה בקרן נאמנות, בהמשך הכתבה. הפעם לקחנו 25 קרנות נאמנהות וכמשקיעים מתחילים ללא הבנה ועל פי המלצות ונתוני עבר בלבד, השקענו בקרנות נאמנות פאסיביות ומנוהלות, כספיות ושקליות, עם ובלי מט"ח - התוצאה, לפניכם. קרן נאמנות - מה זה? קרן נאמנות, היא אפשרות השקעה מבוקשות, שמייצגת קבוצת 'מומחים' המנהלת את השקעות הקרן ומפזרת את נכסיה בין אפיקים שונים. הקרן היא הדרך של משקיע יחיד, לאחד כוחות עם כספים של רבים אחרים ובכך למקסם רווחים. כל קרן פועלת בהתאם לתשקיף שהיא מפרסמת, הכולל את המדיניות, הנישה בה עוסקת הקרן (אם בכלל) ודמי הניהול. עד שנת 2005, קרנות נאמנות נמכרו רק דרך הבנקים ועד לאחרונה, הדרך המקובלת לרכישת קרנות נאמנות הייתה באמצעות נציגי הבנק או חברי בורסה, חברות ביטוח ויועצי השקעות מורשים. עם השקת Fair, יכול כל אזרח מעל גיל 18, לבצע קנייה ומכירה עצמאית. קרנות נאמנות - כספיות, שקליות ובעיקר ריווחיות ההבדל ...
Read more »

קרנות נאמנות מחקות: מדריך מקיף

תמונה
מה הן קרנות נאמנות מחקות? קרנות נאמנות מחקות הן קרנות נאמנות שהמטרה שלהן היא לעקוב אחר ביצועי מדד מסוים. לדוגמה, קרן מחקה את מדד ת"א 125 תשקיע בנכסים זהים או דומים לאלו הכלולים במדד, ובכך תנסה להשיג תשואה זהה לתשואת המדד. קרן של הקרנות הללו עלה בתקופה האחרונה עם העליות המשמעותיות במדד S&P500 המרכזי מארה"ב, בזכותו עלו קרנות מחקות מדד S&P 500 בעשרות רבות של אחוזים. האם להכניס קרנות נאמנות מחקות כחלק מתיק ההשקעות קרנות נאמנות מחקות הן כלי השקעה פופולרי מאוד בשנים האחרונות, וזאת בשל מספר יתרונות משמעותיים שהן מציעות: עלויות נמוכות:  דמי הניהול של קרנות נאמנות מחקות נמוכים משמעותית מדמי הניהול של קרנות נאמנות רבות אחרות, מה שהופך אותן להשקעה כדאית יותר עבור משקיעים רבים. שקיפות:  קרן נאמנות מחקה חייבת לפרסם את המידע על נכסי הקרן וביצועי המדד שהיא עוקבת אחריו, מה שמאפשר למשקיעים לקבל החלטות מושכלות יותר. נוחות:  קרנות נאמנות מחקות נסחרות בבורסה, מה שמאפשר למשקיעים לרכוש ולמכור אותן בקלות ובמהירות, עם יכולות מסחר עצמאי בפלטפורמות השונות. סיווג קרנות נאמנות מחקות קרנות נא...
Read more »

אלטרנטיבה לתוכנית חיסכון לכל ילד - חיסכון שהוא השקעה בעתיד

תמונה
אלטרנטיבה לתוכנית חיסכון לכל ילד - חיסכון שהוא השקעה בעתיד במטרה להכניס לקופתה כסף מיידי או לדאוג לעתיד הילדים - תלוי את מי שואלים - הכריזה בעבר ממשלת ישראל על תוכנית 'חיסכון לכל ילד'. תוכנית שמציעה לכל הורה, לפתוח עבור כל ילד חשבון חיסכון כבר מגיל צעיר, במסגרת הביטוח הלאומי/בנקים שמציעים את התוכניות האלו, כאשר ההורים מפקידים מדי חודש 50ש"ח או יותר והמדינה מוסיפה כ - 50 ש"ח משלה. המטרה המוצהרת - לדאוג שהילדים יגיעו לגיל שמונה עשרה עם חיסכון שמשתחרר ומאפשר להם להתחיל את חייהם העצמאיים בצורה נוחה יותר במישור הפיננסי. פלטפורמת המסחר העצמאי בקרנות נאמנות Fair גאה להציג לראשונה בישראל את הדור החדש של תוכניות החסכון, האלטרנטיבה המשתלמת לחיסכון פאסיבי בבנק/ביטוח לאומי. חיסכון חכם לכל ילד - קרנות נאמנות כספיות מה היא תוכנית חיסכון לכל ילד בישראל? תוכנית חיסכון לכל ילד היא תוכנית ממשלתית שמטרתה לעודד חיסכון לטווח ארוך עבור ילדים. התוכנית מנוהלת על ידי המוסד לביטוח לאומי, והיא זמינה לכל הילדים שנולדים בישראל. המדינה מעבירה קצבה חודשית לחשבון החיסכון של הילד. ההורים יכולים להוס...
Read more »

קרנות כספיות שקליות - ההוראות החדשות והכדאיות הבלתי נגמרת

תמונה
 הכדאיות של 'שמירת' כסף בקרן נאמנות כספית שקלית, מוכחת חדשות לבקרים עם רווחים נאים למממשים. הרשות לניירות ערך פירסמה טויטה העוסקת בשינויים הצפויים במסחר בקרנות נאמנות כספיוץ שקליות: רשות ניירות ערך פרסמה הצעה לטיוטת הוראה למנהלי קרנות והנאמנים בדבר תנאים שיחולו ביחס לקרן כספית, לפי סעיף 49א לחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ"ד-1994. ההוראה נועדה להסדיר את פעילותן של קרנות כספיות, אשר מהוות חלק משמעותי בשוק ההון הישראלי. לעבור את הגל הקשה בעזרת קרנות נאמנות כספיות שקליות - טרנד או השקעה חכמה? הטיוטה כוללת מספר נושאים מרכזיים: * **הגדרה של קרן כספית:** ההוראה מגדירה קרן כספית כקרן שמטרתה היא השקעה בנכסים כספיים, לרבות כסף מזומן, פיקדונות בנקאיים, אגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות ונכסים פיננסיים אחרים. * **חובות של מנהל קרן כספית:** ההוראה קובעת חובות שונים של מנהל קרן כספית, לרבות חובת דיווח למשקיעים, חובת ניהול יעיל של הקרן וחובה להימנע מניגודי עניינים. * **תנאי השקעה של קרן כספית:** ההוראה קובעת תנאי השקעה שונים לקרנות כספיות, לרבות הוראות בדבר סוג הנכסים שבהם ניתן להשקיע, הור...
Read more »

במה כדאי להשקיע? על ההבדל (המהותי) בין השקעה בקרנות נאמנות לקניית ביטקויין והשקעה במטבעות קריפטוגרפיים

תמונה
במה כדאי להשקיע? על ההבדל (המהותי) בין השקעה בקרנות נאמנות לקניית ביטקויין והשקעה במטבעות קריפטוגרפיים תקציר : - מטבעות קריפטוגרפיים ובראשם ביטקווין, הם מכשיר פיננסי חדש יחסית עם יציבות מאותגרת. - קרנות נאמנות נחשבות לאחת ההשקעות הסולידיות בין ארגז הכלים של המשקיעים. - ההשקעה בקרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים מייצגת שני קצוות של רמת סיכון. קרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים, כגון ביטקוין, הם שני סוגים שונים של כלי השקעה/מכשירים פיננסים, עם מאפיינים, סיכונים ותשואה פוטנציאלית שונים לחלוטין. בעוד שהשקעה בקרנות נאמנות נחשבת למכשיר פיננסי המתאים לקהל הרחב, השקעה ורכישת מטבעות קריפטוגרפיים, שמורה עדיין ברובה לקהל מסויים, מתקדם טכנולוגית וכזה שאינו בהכרח מושפע/נותן תשומת לב לפרמטרים מקובלים של בחינת השקעות. איפה כדאי לשים את הכסף שלנו  קרן נאמנות על רגל אחת קרנות נאמנות הן כלי השקעה המאגדות כסף ממספר משקיעים לרכישת תיק מגוון של נכסים, כגון מניות, אג"ח ונדל"ן. קרנות נאמנות נחשבות בדרך כלל להשקעה בטוחה יותר מכיוון שהן מנוהלות על ידי מנהלי קרנות מקצועיים המקבלים החלטות השקעה בשם המשקי...
Read more »