אינבסטר - רשימת קרנות נאמנות מומלצות

השוואת שלושה ערוצי השקעה בימים סוערים מבחינה פוליטית, חברתית, בריאותית וביטחונית - פנים ארצית ועולמית, משתנה הרווחיות והכדאיות של מכשירי השקעה שונים. במקום לתת תחזית תיאורטית, בחרנו 'לבחון לאחור' שלושה ניירות ערך שמייצגים שלושה סוגי משקיעים בישראל - המשקיעים לטווח ארוך באג"ח מדינה, המשקיעים הסולידיים/חדשים שהבינו את יתרונות קרנות כספיות שקליות על פני פק"מ בנקאי ומעוניינים לשמור על ערך כספם והסוג השלישי - המשקיעים היותר ותיקים/מנוסים שעושים את כספם בשווקי ההון בעיקר סביב מניות חברות הייטק ענקיות. קרן נאמנות, אג"ח מדינה או מסחר במניות? בבואנו לבחון את שלושת ערוצי ההשקעה והכדאיות שלהם, עלינו להבין תחילה את אופיו ותנאי ההשקעה של אותו מכשיר השקעה בו נבחר. במקרה של ההשוואה הנ"ל, בחנו שלושה סוגים: משווים ומרוויחים - על ערוצי ההשקעה הפוטנציאלים לישראלים המשקיעים מה היא מנייה? השקעה במניות נחשבת לאחד המסלולים המסוכנים בעולמות של שוק ההון, במיוחד לבלתי מנוסים וחסרי ההבנה העמוקה כיצד מתנהל המשחק הכלכלי, מי הכוחות הפועלים ואילו דו"חות ו/או מדדים יכולים להשפיע על הר...

בארד או צ'ט-ג'י.פי.טי? בשנים האחרונות גובר העניין ביועצי רובו. רובו-יועצים הם יועצי השקעות דיגיטליים המשתמשים באלגוריתמים כדי ליצור ולנהל תיקי השקעות עבור לקוחות. הם סוג חדש יחסית של יועצי השקעות, אך הם הפכו לפופולריים במהירות בשל העלות הנמוכה והנוחות שלהם.  ישנם שני סוגים עיקריים של רובו-יועצים: אוטומטיים לחלוטין והיברידיים. יועצי רובו אוטומטיים לחלוטין אינם דורשים שום אינטראקציה אנושית. לקוחות פשוט יוצרים חשבון, עונים על כמה שאלות לגבי יעדי ההשקעה + יכולת לקיחת הסיכון שלהם, והיועץ הרובו יוצר עבורם תיק. יועצי רובו היברידיים מציעים שילוב של שירותים אנושיים ואוטומטיים. לקוחות בדרך כלל נפגשים עם יועץ אנושי כדי לדון ביעדי ההשקעה שלהם  + סבילות לסיכון ואז היועץ הרובו יוצר עבורם תיק.  בארד ו-ChatGPT בארד ו-ChatGPT הם שניים מיועצי הרובו הפופולריים ביותר בשוק. שתי הפלטפורמות מציעות מגוון תכונות, כולל:  * יצירה וניהול אוטומטי של תיקים  *ייעוץ השקעות מותאם אישית  * עלות * נוחות  עם זאת, ישנם כמה הבדלים עיקריים בין שתי הפלטפורמות. מי נותן ייעוץ אוטומטי טוב יותר...

מניות של אפל, טבע, גוגל, מייקרוסופט ופייסבוק (ו/או חברות האם שלהן, אלפבאבית, מטה וכד') הפכו למבוקשות בעיקר בקרב הסוחרים החדשים והלא מנוסים בבורסה. לעומתן, הקרנות הכספיות הסולידיות, הפכו למכשיר ההשקעה המבוקש ביותר מאז השתוללות הריבית והעלייה המטאורית של האינפלציה בישראל. ההחלטה בין השקעה במניות וקרנות נאמנות יכולה להיות החלטה קשה עבור אנשים רבים. בעוד ששתי האפשרויות מציעות פוטנציאל תשואות, קרנות נאמנות נתפסות לרוב כאופציה בטוחה יותר בשל הסיכון הנמוך שלהן ורמת הפיזור הגבוהה יותר. במאמר זה נבדוק מדוע מסחר בקרנות נאמנות נחשב לבטוח יותר ממסחר במניות. קרן נאמנות והסיבה שהיא נתפסת כמתאימה גם למתחילים קרנות נאמנות הן תיקי השקעות המנוהלים בצורה מקצועית המחזיקים בתמהיל מגוון של נכסים, כולל מניות, אג"ח וכלי השקעה אחרים. הם נועדו לספק צמיחה ויציבות לטווח ארוך תוך מזעור סיכונים באמצעות גיוון ופיזור השקעות מושכלות. בניגוד למניות, הרגישות מאד ונתונות לתנודות בשוק, קרנות נאמנות בדרך כלל פחות רגישות לתנודות פתאומיות במחיר ובדרך כלל נתפסות כאפשרות השקעה יציבה יותר. אחת הסיבות לכך שמסחר עם קרנות...

על פי הגדרת מילון מורפיקס, סולידי משמעותו - "שקול, רציני, יציב, מיושב". מכאן ניתן לגזור את הפרשנות ל'השקעה סולידית', השקעה שטומנת בחובה פוטנציאל רווח (מוגבל ועל כך בהמשך) לעומת סיכויי הפסד נמוכים. אילו השקעות נחשבות בעלות רמת סיכון גבוהה? כיצד נבחר בדרך הסולידית להיכנס לעולם ההשקעות בניירות ערך (וקרנות נאמנות בעיקר) מבלי לטבוע בים של טפסים, בירוקרטיה, מתווכים ועמלות נסתרות? ריכזנו עבורכם מידע על השקעות מסוגים שונים והכלים שבאמצעותם תוכלו להינות מאפיקי השקעה מגוונים. השקעה סולידית השקעה סולידית היא כאמור בחירה באופציה שמצד אחד מציגה יכולות רווח ומצד שני מאפשרת לנו - גם טירוני המסחר בניירות ערך וגם כרישי נדל"ן וזאבי הבורסה - לצמצם את רמת הסיכונים המובילים להפסד כספי ההשקעה. בעוד שמסחר בניירות ערך מסוג מניות - שיכול להיות מסחר לטווח של שנים רבות וכן גם מסחר יומי 'על' תנודות קטנות במהלך יום מסחר בודד - נחשב למסוכן עבור משקיעים, במיוחד חסרי הנסיון/הרקע וההבנה, קיימים מספר אפיקי השקעה שמציעים דרכים 'סולידיות' יותר לנהל את תיק ההשקעות. באפיקי השקעה אלו, ...