אינבסטר - רשימת קרנות נאמנות מומלצות

מדד שארפ הוא מדד ביצוע שמסייע 'לדרג' קרנות נאמנות וללמד על רמת הכדאיות/סיכון בהשקעה מסוג זה. המדד פותח על ידי הכלכלן ויליאם שארפ בשנת 1966. מדד שארפ מחושב על ידי חלוקת תשואה עודפת של נכס השקעה בסטיית התקן שלה.  מדד שארפ הוא מדד פופולרי לשימוש בניתוח ביצוע של תיקי השקעות. הוא יכול לשמש להשוואה של ביצועים של תיקי השקעות שונים, כמו גם להשוואה של ביצועים של תיקי השקעות ביחס לשוק. כאשר אתם עומדים לפני בחירת קרן נאמנות , תוכלו לראות שלכל אחת ציון של ממד 'שארפ'. לימדו על מקורות המדד ואיך הוא יסייע לכם לבחור את הקרן הטובה ביותר עבור תיק ההשקעות שלכם. זה שארפ מה נחשב מדד שארפ טוב? אין תשובה חד משמעית לשאלה מה נחשב מדד שארפ טוב. המדד תלוי במספר גורמים, כולל סוג הנכס, תקופת הזמן שנבדקת ונכס השקעה ללא סיכון. באופן כללי, מדד שארפ של 1.0 או יותר נחשב טוב. עם זאת, מדד שארפ גבוה יותר אינו בהכרח אומר שתיק ההשקעה/המכשיר הפיננסי הספציפי, טוב יותר. מדד שארפ גבוה יותר יכול להיות תוצאה של נטילת סיכון גבוהה יותר. כיצד משתמשים במדד שארפ לבחירת תיק השקעות? מדד שארפ יכול לשמש ככלי אחד לבחירת תיק...

סיבות להשקיע בקרנות נאמנות השקעה בקרנות נאמנות נחשבת להשקעה סולידית והיא מהווה ערוץ השקעה מהמבוקשים בישראל. איך הגיעו קרנות נאמנות למעמד של מכשיר פיננסי מבוקש? על הסיבות הבולטות להשקעה בקרן נאמנות, בהמשך הכתבה. הפעם לקחנו 25 קרנות נאמנהות וכמשקיעים מתחילים ללא הבנה ועל פי המלצות ונתוני עבר בלבד, השקענו בקרנות נאמנות פאסיביות ומנוהלות, כספיות ושקליות, עם ובלי מט"ח - התוצאה, לפניכם. קרן נאמנות - מה זה? קרן נאמנות, היא אפשרות השקעה מבוקשות, שמייצגת קבוצת 'מומחים' המנהלת את השקעות הקרן ומפזרת את נכסיה בין אפיקים שונים. הקרן היא הדרך של משקיע יחיד, לאחד כוחות עם כספים של רבים אחרים ובכך למקסם רווחים. כל קרן פועלת בהתאם לתשקיף שהיא מפרסמת, הכולל את המדיניות, הנישה בה עוסקת הקרן (אם בכלל) ודמי הניהול. עד שנת 2005, קרנות נאמנות נמכרו רק דרך הבנקים ועד לאחרונה, הדרך המקובלת לרכישת קרנות נאמנות הייתה באמצעות נציגי הבנק או חברי בורסה, חברות ביטוח ויועצי השקעות מורשים. עם השקת Fair, יכול כל אזרח מעל גיל 18, לבצע קנייה ומכירה עצמאית. קרנות נאמנות - כספיות, שקליות ובעיקר ריווחיות ההבדל ...

אלטרנטיבה לתוכנית חיסכון לכל ילד - חיסכון שהוא השקעה בעתיד במטרה להכניס לקופתה כסף מיידי או לדאוג לעתיד הילדים - תלוי את מי שואלים - הכריזה בעבר ממשלת ישראל על תוכנית 'חיסכון לכל ילד'. תוכנית שמציעה לכל הורה, לפתוח עבור כל ילד חשבון חיסכון כבר מגיל צעיר, במסגרת הביטוח הלאומי/בנקים שמציעים את התוכניות האלו, כאשר ההורים מפקידים מדי חודש 50ש"ח או יותר והמדינה מוסיפה כ - 50 ש"ח משלה. המטרה המוצהרת - לדאוג שהילדים יגיעו לגיל שמונה עשרה עם חיסכון שמשתחרר ומאפשר להם להתחיל את חייהם העצמאיים בצורה נוחה יותר במישור הפיננסי. פלטפורמת המסחר העצמאי בקרנות נאמנות Fair גאה להציג לראשונה בישראל את הדור החדש של תוכניות החסכון, האלטרנטיבה המשתלמת לחיסכון פאסיבי בבנק/ביטוח לאומי. חיסכון חכם לכל ילד - קרנות נאמנות כספיות מה היא תוכנית חיסכון לכל ילד בישראל? תוכנית חיסכון לכל ילד היא תוכנית ממשלתית שמטרתה לעודד חיסכון לטווח ארוך עבור ילדים. התוכנית מנוהלת על ידי המוסד לביטוח לאומי, והיא זמינה לכל הילדים שנולדים בישראל. המדינה מעבירה קצבה חודשית לחשבון החיסכון של הילד. ההורים יכולים להוס...

במה כדאי להשקיע? על ההבדל (המהותי) בין השקעה בקרנות נאמנות לקניית ביטקויין והשקעה במטבעות קריפטוגרפיים תקציר : - מטבעות קריפטוגרפיים ובראשם ביטקווין, הם מכשיר פיננסי חדש יחסית עם יציבות מאותגרת. - קרנות נאמנות נחשבות לאחת ההשקעות הסולידיות בין ארגז הכלים של המשקיעים. - ההשקעה בקרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים מייצגת שני קצוות של רמת סיכון. קרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים, כגון ביטקוין, הם שני סוגים שונים של כלי השקעה/מכשירים פיננסים, עם מאפיינים, סיכונים ותשואה פוטנציאלית שונים לחלוטין. בעוד שהשקעה בקרנות נאמנות נחשבת למכשיר פיננסי המתאים לקהל הרחב, השקעה ורכישת מטבעות קריפטוגרפיים, שמורה עדיין ברובה לקהל מסויים, מתקדם טכנולוגית וכזה שאינו בהכרח מושפע/נותן תשומת לב לפרמטרים מקובלים של בחינת השקעות. איפה כדאי לשים את הכסף שלנו  קרן נאמנות על רגל אחת קרנות נאמנות הן כלי השקעה המאגדות כסף ממספר משקיעים לרכישת תיק מגוון של נכסים, כגון מניות, אג"ח ונדל"ן. קרנות נאמנות נחשבות בדרך כלל להשקעה בטוחה יותר מכיוון שהן מנוהלות על ידי מנהלי קרנות מקצועיים המקבלים החלטות השקעה בשם המשקי...

השוואת שלושה ערוצי השקעה בימים סוערים מבחינה פוליטית, חברתית, בריאותית וביטחונית - פנים ארצית ועולמית, משתנה הרווחיות והכדאיות של מכשירי השקעה שונים. במקום לתת תחזית תיאורטית, בחרנו 'לבחון לאחור' שלושה ניירות ערך שמייצגים שלושה סוגי משקיעים בישראל - המשקיעים לטווח ארוך באג"ח מדינה, המשקיעים הסולידיים/חדשים שהבינו את יתרונות קרנות כספיות שקליות על פני פק"מ בנקאי ומעוניינים לשמור על ערך כספם והסוג השלישי - המשקיעים היותר ותיקים/מנוסים שעושים את כספם בשווקי ההון בעיקר סביב מניות חברות הייטק ענקיות. קרן נאמנות, אג"ח מדינה או מסחר במניות? בבואנו לבחון את שלושת ערוצי ההשקעה והכדאיות שלהם, עלינו להבין תחילה את אופיו ותנאי ההשקעה של אותו מכשיר השקעה בו נבחר. במקרה של ההשוואה הנ"ל, בחנו שלושה סוגים: משווים ומרוויחים - על ערוצי ההשקעה הפוטנציאלים לישראלים המשקיעים מה היא מנייה? השקעה במניות נחשבת לאחד המסלולים המסוכנים בעולמות של שוק ההון, במיוחד לבלתי מנוסים וחסרי ההבנה העמוקה כיצד מתנהל המשחק הכלכלי, מי הכוחות הפועלים ואילו דו"חות ו/או מדדים יכולים להשפיע על הר...

קרן נאמנות ללא סיכון התשובה הקצרה לשאלת שטומנת בחובה רווחים רבים מהשקעה בקרנות נאמנות -'האם קיימת קרן נאמנות ללא סיכון' (או 'איזו קרן נאמנות מומלצת?') היא: לא. במאמר שלפניכם תוכלו ללמוד איך פועלת קרנות נאמנות, מדוע לא ניתן לבחור קרן נאמנות מומלצת אחת ספציפית (וגם להיות בטוחים שנרוויח ממנה) ואיזה סיכון יש במסחר בקרנות נאמנות לאדם הפרטי.  קרן נאמנות ללא סיכון - מדוע לא תוכלו למצוא אותה?  קרנות נאמנות הן שיתוף פעולה בין מנהלי הקרן לבין הכסף המגויס - אתם, המשקיעים. ברכישת קרן נאמנות, אנחנו למעשה סומכים את ידנו על הנהלת הקרן, על ביצועי הקרן ועל התחום - הנישה, שבה עוסקת הקרן. אם לקרן יש ביצועים חלשים, מעט גיוסים, מדד שארפ נמוך (ליחצו עליו להסבר מפורט) והיא עוסקת בנדל"ן אוקראיני לדוגמה.... השכל הישר, גם מבלי להיות זאבי בורסה, יגיד לכם להימנע מהשקעה בה.  מצד שני - גם קרן עם מדד שארפ גבוה, ביצועים טובים לאורך זמן והיא עוסקת לדוגמה במנועי אינטליגנציה מלאכותית הטרנדיים (ChatGPT / OpenAI / DALL E 2 או בארד/BARD של גוגל וכד') - שנדמה כי היא יכולה רק לעלות, גם היא לא יכולה ל...

בראשית ימי המסחר בבורסות, היה גורם הזמן של העברת ידיעות, מכריע ביכולת להבין את ההתנהלות ובכלל - להרוויח. בימנו, מקורות רבים מאפשרים לנו להתעדכן במידע מגוון הנוגע להשקעות שאנו בוחרים. סיווגנו מספר מקורות מידע מרכזיים המקובלים על משקיעים בישראל, על יתרונותיהם וחסרונותיהם. כיצד תקבלו טיפים מהימנים להשקעה? מה הוא מקור מידע אמין ואיזו מדיה, מסורתית או חדשה מסוגלת להעניק תמונת מצב נכונה יותר להשקעה? המדיה המסורתית - פרשנות כלכלית, מידע מהימן במסגרת המדיה המסורתית, שמורגלת מזה עשרות שנים לאסוף ולהפיץ מידע 'בורסאי', ניתן למצוא את העיתונות הכתובה, משדרי כלכלה בטלויזיה ומהדורות רדיו העוסקות בתחום הפיננסי. המדיה המסורתית מאגדת מידע ממקורות רשמיים ומוסיפה להם את הניתוח של פרשנים ותיקים ומנוסים בתחום. לרוב, המדיה המסורתית נחשבת שמקור אמין. לגבי המהימנות, היא חובה אתגר אל מול היכולות הדינאמיות והמעודכנות של המדיה החדשה. המדיה החדשה - הטייה מכוונת? מידע מעודכן בעולמות המדיה החדשה, נוכל למצוא נציגות של המדיה המסורתית (אתרים ופורטלים של תאגידים, עיתונים ורשתות שידור ותיקות), לצד מקורות מידע אלמ...

  אפליקציות לחיסכון בכסף הן תוצרת חדשה של הכלכלה החדשה - זמינה, מהירה והכל שקוף ובשליטה. כך לפחות נדמה לנו, עד שאנחנו מתחילים להשתמש בהן ומגלים עד כמה אנחנו לא יודעים על מצבנו הפיננסי, על גובה וכיוון ההוצאות החודשיות ואיך סוגרים מינוס/חוסכים לאירוע/משקיעים בצורה חכמה כסף עודף. סקרנו עבורכם את הסיבות לעליית הפופלאריות של אפליקציות חיסכון בכסף והצעה לשימוש באחת מיוחדת. אילו אפליקציות חיסכון בכסף מובילות בעולם? MINT : כלי המקבץ את כל החשבונות הפיננסיים שלך למקום אחד: תכונה זו עוזרת לקבל תצוגה מקיפה של הכספים, לעקוב אחר הוצאות ולזהות אזורים שבהם ניתן לצמצם. כלי תקצוב: Mint מאפשר להגדיר תקציבים לקטגוריות שונות של הוצאות ולעקוב אחר ההוצאות מול תקציבים אלה. תזכורות לחשבונות: תכונה זו עוזרת להישאר במעקב אחר החשבונות ולהימנע מעמלות איחור. Acorns : השקעות עיגול: על ידי עיגול הרכישות לדולר הקרוב והשקעת השארית, ניתן להגדיל את החסכונות לאורך זמן. תיק תעודות סל: Acorns משקיעה בתיק של תעודות סל, ומספקת חשיפה למספר מגוון של נכסים. Digit : חיסכון אוטומטי: Digit משתמשת באלגוריתם כדי לנתח את הרגלי הה...

כאיש מקצוע ישראלי, אני מבין את החששות שיש לרבים מאיתנו בכל הנוגע להשקיע את הכסף שהרווחנו קשה. אבל אל חשש, יש אפשרות מצוינת למי שרוצה להשקיע בצורה חכמה ובטוחה - קרנות נאמנות. מהן קרנות נאמנות? קרנות נאמנות הן כלי השקעה המנוהלים על ידי נאמן מטעם המשקיעים. הם בדרך כלל מוקמים על ידי אנשים או מוסדות כדי לספק ביטחון כלכלי לעתיד. הנאמן משקיע את הכספים בתיק מגוון של נכסים, כגון מניות, אג"ח ונדל"ן. מדוע קרנות נאמנות הן אופציה טובה עבור ישראלים עבור ישראלים, קרנות נאמנות מספקות דרך מצוינת להגן על כספם מפני אינפלציה, תנודות מטבע ואי ודאות פוליטית. על ידי השקעה בקרן נאמנות, אתה מפקיד את כספך בידי נאמן מנוסה אשר ינהל אותו במטרה למקסם את התשואות שלך תוך מזעור הסיכון שלך. הטבות מס של השקעה בקרנות נאמנות בנוסף לבטיחות והביטחון של השקעה בקרנות נאמנות, יש לקחת בחשבון גם הטבות מס. כך למשל, בישראל אין מסים על רווחי ההון המופקים מקרן נאמנות אם הנאמנות מנוהלת על ידי נאמן שהוא מוסד פיננסי מורשה. השקעה בקרן נאמנות - צוללת, עפה או שוקעת? סוגי קרנות נאמנות ישנם מספר סוגים של קרנות נאמנות העומדות לרשות...

מניות של אפל, טבע, גוגל, מייקרוסופט ופייסבוק (ו/או חברות האם שלהן, אלפבאבית, מטה וכד') הפכו למבוקשות בעיקר בקרב הסוחרים החדשים והלא מנוסים בבורסה. לעומתן, הקרנות הכספיות הסולידיות, הפכו למכשיר ההשקעה המבוקש ביותר מאז השתוללות הריבית והעלייה המטאורית של האינפלציה בישראל. ההחלטה בין השקעה במניות וקרנות נאמנות יכולה להיות החלטה קשה עבור אנשים רבים. בעוד ששתי האפשרויות מציעות פוטנציאל תשואות, קרנות נאמנות נתפסות לרוב כאופציה בטוחה יותר בשל הסיכון הנמוך שלהן ורמת הפיזור הגבוהה יותר. במאמר זה נבדוק מדוע מסחר בקרנות נאמנות נחשב לבטוח יותר ממסחר במניות. קרן נאמנות והסיבה שהיא נתפסת כמתאימה גם למתחילים קרנות נאמנות הן תיקי השקעות המנוהלים בצורה מקצועית המחזיקים בתמהיל מגוון של נכסים, כולל מניות, אג"ח וכלי השקעה אחרים. הם נועדו לספק צמיחה ויציבות לטווח ארוך תוך מזעור סיכונים באמצעות גיוון ופיזור השקעות מושכלות. בניגוד למניות, הרגישות מאד ונתונות לתנודות בשוק, קרנות נאמנות בדרך כלל פחות רגישות לתנודות פתאומיות במחיר ובדרך כלל נתפסות כאפשרות השקעה יציבה יותר. אחת הסיבות לכך שמסחר עם קרנות...

השקעה בקרנות נאמנות או בתעודות סל היא דרך יעילה לבנות עושר לאורך זמן. עם זאת, השקעות אלה מגיעות עם עמלות שיכולות לגזול בתשואות. בשלב מסוים, כל מי שרוצה להשקיע בקרנות נאמנות ייתקל בעמלות וחיובים. סוגי העמלות חשובות להבנה מכיוון שהן יכולות להשפיע על התשואות הכוללות של תיק ההשקעות. במאמר זה, נדון בעמלות הקשורות להפצת קרנות נאמנות ולמה כדאי לשים לב בעת קבלת החלטות השקעה. סוגי עמלות בקרנות נאמנות: עמלות הוצאות של הקרן עמלות עבור הוצאות של קרן נאמנות הם הסוג הנפוץ ביותר של עמלות הקשורות לקרנות נאמנות ותעודות סל. העמלות מחושבות על פי אחוז מהנכסים המשמשים לתשלום הוצאות התפעול של הקרן. הוצאות אלו יכולות לכלול דמי ניהול, הוצאות הנהלה ועלויות אחרות הקשורות לניהול הקרן. עמלות קנייה/מכירה עמלות המשולמות בעת קנייה או מכירה של קרן נאמנות. עמלות אחרות בקרנות נאמנות בנוסף לעמלות הנ"ל, ישנן עמלות נוספות שכדאי למשקיעים להיות מודעים אליהם לפני בעת השקעה בקרנות נאמנות. כמו דמי שמירה וכל עמלה קבועה שתכרסם מעט בשווי התיק ללא קשר לביצועיו. עמלות בקרנות נאמנות - כמה יעלה לכם להרוויח כסף? כיצד למזער/ לבטל ...

על פי הגדרת מילון מורפיקס, סולידי משמעותו - "שקול, רציני, יציב, מיושב". מכאן ניתן לגזור את הפרשנות ל'השקעה סולידית', השקעה שטומנת בחובה פוטנציאל רווח (מוגבל ועל כך בהמשך) לעומת סיכויי הפסד נמוכים. אילו השקעות נחשבות בעלות רמת סיכון גבוהה? כיצד נבחר בדרך הסולידית להיכנס לעולם ההשקעות בניירות ערך (וקרנות נאמנות בעיקר) מבלי לטבוע בים של טפסים, בירוקרטיה, מתווכים ועמלות נסתרות? ריכזנו עבורכם מידע על השקעות מסוגים שונים והכלים שבאמצעותם תוכלו להינות מאפיקי השקעה מגוונים. השקעה סולידית השקעה סולידית היא כאמור בחירה באופציה שמצד אחד מציגה יכולות רווח ומצד שני מאפשרת לנו - גם טירוני המסחר בניירות ערך וגם כרישי נדל"ן וזאבי הבורסה - לצמצם את רמת הסיכונים המובילים להפסד כספי ההשקעה. בעוד שמסחר בניירות ערך מסוג מניות - שיכול להיות מסחר לטווח של שנים רבות וכן גם מסחר יומי 'על' תנודות קטנות במהלך יום מסחר בודד - נחשב למסוכן עבור משקיעים, במיוחד חסרי הנסיון/הרקע וההבנה, קיימים מספר אפיקי השקעה שמציעים דרכים 'סולידיות' יותר לנהל את תיק ההשקעות. באפיקי השקעה אלו, ...