אינבסטר - רשימת קרנות נאמנות מומלצות

השוואת שלושה ערוצי השקעה בימים סוערים מבחינה פוליטית, חברתית, בריאותית וביטחונית - פנים ארצית ועולמית, משתנה הרווחיות והכדאיות של מכשירי השקעה שונים. במקום לתת תחזית תיאורטית, בחרנו 'לבחון לאחור' שלושה ניירות ערך שמייצגים שלושה סוגי משקיעים בישראל - המשקיעים לטווח ארוך באג"ח מדינה, המשקיעים הסולידיים/חדשים שהבינו את יתרונות קרנות כספיות שקליות על פני פק"מ בנקאי ומעוניינים לשמור על ערך כספם והסוג השלישי - המשקיעים היותר ותיקים/מנוסים שעושים את כספם בשווקי ההון בעיקר סביב מניות חברות הייטק ענקיות. קרן נאמנות, אג"ח מדינה או מסחר במניות? בבואנו לבחון את שלושת ערוצי ההשקעה והכדאיות שלהם, עלינו להבין תחילה את אופיו ותנאי ההשקעה של אותו מכשיר השקעה בו נבחר. במקרה של ההשוואה הנ"ל, בחנו שלושה סוגים: משווים ומרוויחים - על ערוצי ההשקעה הפוטנציאלים לישראלים המשקיעים מה היא מנייה? השקעה במניות נחשבת לאחד המסלולים המסוכנים בעולמות של שוק ההון, במיוחד לבלתי מנוסים וחסרי ההבנה העמוקה כיצד מתנהל המשחק הכלכלי, מי הכוחות הפועלים ואילו דו"חות ו/או מדדים יכולים להשפיע על הר...

קרן נאמנות ללא סיכון התשובה הקצרה לשאלת שטומנת בחובה רווחים רבים מהשקעה בקרנות נאמנות -'האם קיימת קרן נאמנות ללא סיכון' (או 'איזו קרן נאמנות מומלצת?') היא: לא. במאמר שלפניכם תוכלו ללמוד איך פועלת קרנות נאמנות, מדוע לא ניתן לבחור קרן נאמנות מומלצת אחת ספציפית (וגם להיות בטוחים שנרוויח ממנה) ואיזה סיכון יש במסחר בקרנות נאמנות לאדם הפרטי.  קרן נאמנות ללא סיכון - מדוע לא תוכלו למצוא אותה?  קרנות נאמנות הן שיתוף פעולה בין מנהלי הקרן לבין הכסף המגויס - אתם, המשקיעים. ברכישת קרן נאמנות, אנחנו למעשה סומכים את ידנו על הנהלת הקרן, על ביצועי הקרן ועל התחום - הנישה, שבה עוסקת הקרן. אם לקרן יש ביצועים חלשים, מעט גיוסים, מדד שארפ נמוך (ליחצו עליו להסבר מפורט) והיא עוסקת בנדל"ן אוקראיני לדוגמה.... השכל הישר, גם מבלי להיות זאבי בורסה, יגיד לכם להימנע מהשקעה בה.  מצד שני - גם קרן עם מדד שארפ גבוה, ביצועים טובים לאורך זמן והיא עוסקת לדוגמה במנועי אינטליגנציה מלאכותית הטרנדיים (ChatGPT / OpenAI / DALL E 2 או בארד/BARD של גוגל וכד') - שנדמה כי היא יכולה רק לעלות, גם היא לא יכולה ל...

קרן הלוואת עמיתים, ארה"ב, הפניקס: Value P2P Phoenix Value P2P היא קרן השקעות ישראלית חברת הביטוח וקרן ההשקעות של הפניקס, המשקיעה בפלטפורמות הלוואות עמית לעמית (P2P) בארצות הברית. הקרן נוסדה בשנת 2017 על ידי צוות מקצועני השקעות מנוסים עם התמקדות בהשקעות אלטרנטיביות. Phoenix Value P2P משקיעה בתיק מגוון של פלטפורמות הלוואות P2P. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן היא השקעה בפלטפורמות המציעות תשואות אטרקטיביות מותאמות סיכון ובעלות צוותי ניהול מומחי נישות. הקרן משקיעה גם בפלטפורמות המוסדרות על ידי רגולטור פיננסי המבקר את התהליכים. Phoenix Value P2P הניבה תשואות חיוביות מאז הקמתה. התשואה השנתית הממוצעת של הקרן בחמש השנים האחרונות היא 12%. הלוואות P2P היא זן השקעה חדשה יחסית ויש סיכונים טבועים בהשקעה מסוג זה. סיכונים אלו כוללים: סיכון אשראי: הלווה עלול להפר את ההלוואה. סיכון נזילות: ייתכן שיהיה קשה למכור את ההלוואה כדי לפדות את הכסף בטרם עת. סיכון רגולטורי: הסביבה הרגולטורית של הלוואות P2P עדיין מתפתחת וקיים סיכון שניתן ליישם תקנות חדשות שעלולות להשפיע על ערך ההשקעה. Phoenix Value P2P היא קרן השקע...

מניות של אפל, טבע, גוגל, מייקרוסופט ופייסבוק (ו/או חברות האם שלהן, אלפבאבית, מטה וכד') הפכו למבוקשות בעיקר בקרב הסוחרים החדשים והלא מנוסים בבורסה. לעומתן, הקרנות הכספיות הסולידיות, הפכו למכשיר ההשקעה המבוקש ביותר מאז השתוללות הריבית והעלייה המטאורית של האינפלציה בישראל. ההחלטה בין השקעה במניות וקרנות נאמנות יכולה להיות החלטה קשה עבור אנשים רבים. בעוד ששתי האפשרויות מציעות פוטנציאל תשואות, קרנות נאמנות נתפסות לרוב כאופציה בטוחה יותר בשל הסיכון הנמוך שלהן ורמת הפיזור הגבוהה יותר. במאמר זה נבדוק מדוע מסחר בקרנות נאמנות נחשב לבטוח יותר ממסחר במניות. קרן נאמנות והסיבה שהיא נתפסת כמתאימה גם למתחילים קרנות נאמנות הן תיקי השקעות המנוהלים בצורה מקצועית המחזיקים בתמהיל מגוון של נכסים, כולל מניות, אג"ח וכלי השקעה אחרים. הם נועדו לספק צמיחה ויציבות לטווח ארוך תוך מזעור סיכונים באמצעות גיוון ופיזור השקעות מושכלות. בניגוד למניות, הרגישות מאד ונתונות לתנודות בשוק, קרנות נאמנות בדרך כלל פחות רגישות לתנודות פתאומיות במחיר ובדרך כלל נתפסות כאפשרות השקעה יציבה יותר. אחת הסיבות לכך שמסחר עם קרנות...