השוואת שלושה ערוצי השקעה - קרן נאמנות כספית-שקלית, מניית הייטק ותעודת אג"ח של המדינה

השוואת שלושה ערוצי השקעה

בימים סוערים מבחינה פוליטית, חברתית, בריאותית וביטחונית - פנים ארצית ועולמית, משתנה הרווחיות והכדאיות של מכשירי השקעה שונים. במקום לתת תחזית תיאורטית, בחרנו 'לבחון לאחור' שלושה ניירות ערך שמייצגים שלושה סוגי משקיעים בישראל - המשקיעים לטווח ארוך באג"ח מדינה, המשקיעים הסולידיים/חדשים שהבינו את יתרונות קרנות כספיות שקליות על פני פק"מ בנקאי ומעוניינים לשמור על ערך כספם והסוג השלישי - המשקיעים היותר ותיקים/מנוסים שעושים את כספם בשווקי ההון בעיקר סביב מניות חברות הייטק ענקיות.

קרן נאמנות, אג"ח מדינה או מסחר במניות?

בבואנו לבחון את שלושת ערוצי ההשקעה והכדאיות שלהם, עלינו להבין תחילה את אופיו ותנאי ההשקעה של אותו מכשיר השקעה בו נבחר. במקרה של ההשוואה הנ"ל, בחנו שלושה סוגים:

משווים ומרוויחים - על ערוצי ההשקעה הפוטנציאלים לישראלים המשקיעים

מה היא מנייה?

השקעה במניות נחשבת לאחד המסלולים המסוכנים בעולמות של שוק ההון, במיוחד לבלתי מנוסים וחסרי ההבנה העמוקה כיצד מתנהל המשחק הכלכלי, מי הכוחות הפועלים ואילו דו"חות ו/או מדדים יכולים להשפיע על הרווחיות וביצועי המניות. כמו כן, מניות מושפעות ישירות מביצועי החברות עצמן והמצב הגיאו-פוליטי הכללי והמקומי. מניה היא נייר ערך שמייצג בעלות על חברה. חברה שמנפיקה מניות, מאפשרת לציבור להיות 'חלק' ממנה על ידי רכישת ניירות ערך אלו, שערכן עולה ויורד בהתאם לכל התנאים המוזכרים.

מה זה אג"ח מדינה/ממשלתי?

אג"ח מייצג את הביטוי איגרות חוב, שהן נייר ערך שמנפיקה המדינה והיא מייצגת חוב של המדינה למי שמחזיק בנייר הערך. הרוכש (במקרה של איגרות חוב סחירות, המהוות את הנתח הגדול ביותר מבין ניירות אג"ח בישראל)

מקבל מידע מוקדם אודות הריבית שתשולם לו ו/או את מועד הפרעון המדויק. גם חברות מנפיקות אג"ח כדי לגייס הון מהציבור ומאפשרות בכך להשתתף ברווחים (כמו גם להיפגע מהפסדים).

מה היא קרן נאמנות כספית-שקלית?

קרן נאמנות היא קבוצת משקיעים בעלי אינטרס משותף, הקרנות הכספיות נחשבות למכשיר השקעה סולידי ומנוהל על ידי גורמים מקצועיים ומפוקחים. קרן נאמנות כספית, היא במילים פשוטות ניצול של כוח קנייה משותף. במקום שתשקיעו במסלול של פק"מ בבנק ותקבלו ריבית מסוימת (ומאד נמוכה) לדוגמה, תוכלו באמצעות קרן כספית להנות מאותה פעולה בדיוק, רק שהפעם תגיעו עם 'גב' של משקיעים רבים נוספים שהתאגדו לצורך ההשקעה. בצורה הזו, אחוזי הריווחיות גבוהים מהריבית בתוכניות פיקדון קצר מועד והם יכולים לשמר את ערך הכסף בצורה יעילה יותר, בעיקר בתנאים של ריבית עולה. הקרנות השקליות לעומת הדולריות, נחשבות יציבות וסולידיות אף יותר כיוון שהן נתונות לפחות תנודות וגורמים משפיעים.

על הכותבים: אינבסטור, צוות כותבי-על העוסקים מדי יום ושעה במסחר בורסאי - אנליזה שעתית, מסחר יומי, השקעות לטווח ארוך, נדל"ן, אנרגיה, רפואה, מניות, שורטים ובעיקר - ניתוח והשקעה בקרנות נאמנות המניבות רווחים.