קרן נאמנות ללא סיכון או קרן נאמנות מומלצת - יש דבר כזה?

קרן נאמנות ללא סיכון

התשובה הקצרה לשאלת שטומנת בחובה רווחים רבים מהשקעה בקרנות נאמנות -'האם קיימת קרן נאמנות ללא סיכון' (או 'איזו קרן נאמנות מומלצת?') היא: לא. במאמר שלפניכם תוכלו ללמוד איך פועלת קרנות נאמנות, מדוע לא ניתן לבחור קרן נאמנות מומלצת אחת ספציפית (וגם להיות בטוחים שנרוויח ממנה) ואיזה סיכון יש במסחר בקרנות נאמנות לאדם הפרטי. 

קרן נאמנות ללא סיכון - מדוע לא תוכלו למצוא אותה? 

קרנות נאמנות הן שיתוף פעולה בין מנהלי הקרן לבין הכסף המגויס - אתם, המשקיעים. ברכישת קרן נאמנות, אנחנו למעשה סומכים את ידנו על הנהלת הקרן, על ביצועי הקרן ועל התחום - הנישה, שבה עוסקת הקרן. אם לקרן יש ביצועים חלשים, מעט גיוסים, מדד שארפ נמוך (ליחצו עליו להסבר מפורט) והיא עוסקת בנדל"ן אוקראיני לדוגמה.... השכל הישר, גם מבלי להיות זאבי בורסה, יגיד לכם להימנע מהשקעה בה. 

מצד שני - גם קרן עם מדד שארפ גבוה, ביצועים טובים לאורך זמן והיא עוסקת לדוגמה במנועי אינטליגנציה מלאכותית הטרנדיים (ChatGPT / OpenAI / DALL E 2 או בארד/BARD של גוגל וכד') - שנדמה כי היא יכולה רק לעלות, גם היא לא יכולה להיות מוגדרת קרן נאמנות ללא סיכון. שינויים ברווחיות החברות, מצב גיאופוליטי עולמי ותזוזות כספיות של משקיעים גדולים, יכולים להסיט גם קרן נאמנות במגמה חיובית, לכיוון השלילי. 

השקעה בקרנות נאמנות מומלצות ללא סיכון - יש דבר כזה?

קרן נאמנות מומלצת - כיצד תוכלו להיות הממליצים של עצמכם? 

בכדי לקבל החלטות מושכלות - ללא הימור - בבחירת קרן נאמנות, אנחנו תרים אחרי המלצות. מכיוון שאין מי שיודע בוודאות מה יוליד יום, ההמלצות אותן תוכלו לקבל, הן מסקנות מתוך נתונים נגישים לכולם. אם נאסוף בעצמנו את הנתונים אודות הקרנות, נוכל להסיק מסקנות - טובות יותר או פחות - ולהפוך לממליצים המעודכנים ביותר. 

ניקח לדוגמה את המצב הנוכחי בכלכלה הישראלית - "קרן נאמנות כספית שקלית בזמן ריבית עולה ואינפלציה גבוהה זו השקעה חכמה!" זה ציטוט שכמוהו בניסוחים שונים תוכלו למצוא תחת כל עץ רענן, כתבה ותשדיר כלכלי במדיה המרכזית והמקצועית ואין בכך כל פסול. המצב הכלכלי בישראל (בדומה לחלקים נוספים בעולם) הוא אכן כזה שהשקעה בקרנות נאמנות כספיות, מהווה ערובה לשמירה על ערך הכסף יותר מהריבית שנותנים הבנקים על פקדונות (פק"מ וכלי חיסכון דומים לו). 

קרן נאמנות כספית שקלית היא כרגע התשובה ה'נכונה' ביותר לחיפוש אחר קרן נאמנות מומלצת ללא סיכון. אך בבואנו לבחור קרנות נאמנות מסוגים נוספים - אג"ח, חו"ל, ממונפות ואחרות, הבחירה לא תמיד ברורה וקלה כל כך. בתהליך בחירת קרן נאמנות, במיוחד כסוחרים עצמאיים ללא תיווך וללא עמלות, כדאי לקחת בחשבון את הפרמטרים שמרכיבים את הקרן. התחום בו היא משקיעה, רמת הסיכון, הביצועים הצפויים ואלו שכבר קרו. 

תנודות גדולות בכיווני ההשקעה של הקרן ו/או דיווחים בעייתים על התנהלותה, אמורים להוות עבורכם 'רמזור אדום' וללא הבנה מעמיקה בתחום - מומלץ להתרחק מקרנות שאתם לא בטוחים לשים את כספכם תחת ניהולן.