5 סיבות מצויינות להשקיע בקרנות נאמנות - השקענו ובאנו לספר
סיבות להשקיע בקרנות נאמנות
השקעה בקרנות נאמנות נחשבת להשקעה סולידית והיא מהווה ערוץ השקעה מהמבוקשים בישראל. איך הגיעו קרנות נאמנות למעמד של מכשיר פיננסי מבוקש? על הסיבות הבולטות להשקעה בקרן נאמנות, בהמשך הכתבה. הפעם לקחנו 25 קרנות נאמנהות וכמשקיעים מתחילים ללא הבנה ועל פי המלצות ונתוני עבר בלבד, השקענו בקרנות נאמנות פאסיביות ומנוהלות, כספיות ושקליות, עם ובלי מט"ח - התוצאה, לפניכם.
קרן נאמנות - מה זה?
קרן נאמנות, היא אפשרות השקעה מבוקשות, שמייצגת קבוצת 'מומחים' המנהלת את השקעות הקרן ומפזרת את נכסיה בין אפיקים שונים. הקרן היא הדרך של משקיע יחיד, לאחד כוחות עם כספים של רבים אחרים ובכך למקסם רווחים. כל קרן פועלת בהתאם לתשקיף שהיא מפרסמת, הכולל את המדיניות, הנישה בה עוסקת הקרן (אם בכלל) ודמי הניהול. עד שנת 2005, קרנות נאמנות נמכרו רק דרך הבנקים ועד לאחרונה, הדרך המקובלת לרכישת קרנות נאמנות הייתה באמצעות נציגי הבנק או חברי בורסה, חברות ביטוח ויועצי השקעות מורשים. עם השקת Fair, יכול כל אזרח מעל גיל 18, לבצע קנייה ומכירה עצמאית.
 |
| קרנות נאמנות - כספיות, שקליות ובעיקר ריווחיות |
ההבדל בין קרנות נאמנות מנוהלות לאלו שלא
קרנות נאמנות שאינן מנוהלות, מציעות בדרך כלל השקעה צמודת מדד והיא מרוויחה/מפסידה בהתאם לשינויים בו. בקרנות נאמנות מנוהלות, יש פעילות אקטיבית של רכישה, מכירה וטיוב השקעות בניירוות ערך נוספים.
5 יתרונות בולטים של קרנות נאמנות
1. פיזור ההשקיעה נחשב ליתרון הבולט והגדול של קרן נאמנות. במקום לסכן את כספי ההשקעה על נייר ערך אחד, מאפשרת ההשקעה בקרן נאמנות לאזן ולהשקיע במספר ניירות ערך, תוך ניסיון לצמצם את הסיכון שבהשקעה.
2. קרנות נאמנות מפוקחות על ידי הרשות לניירות ערך כך שיש 'גב' מקצועי וטכני שמטפל בבעיות המתעוררות בניהול הקרנות.
3. קרנות נאמנות מפרסמות תשקיפים ובכלל, כל פעילותן שקופה וקלה להבנה גם למי שאינו עוסק בשוק ההון כמקצוע.
4. לקרנות נאמנות מנוהלות, צוות ניהול, מומחים לדבר, שעוסקים במיקסום רווחי הקרן עבור כלל חבריה.
5. אוביקטיביות ברכישת קרנות נאמנות - אחת הסיבות לפיזור הריכוזיות של הבנקים בשנת 2005 בנושא קרנות נאמנות ולאחרונה, האפשרות לסחור גם ללא מתווכים היא האוביקטיביות. עד היום, בנקים, גופי השקעה ויועצים, מכוונים לקרנות שהם חפצים ביקרן. חלקן רווחיות וכדאיות, חלקן לא. באמצעות פלטפורמות עצמאיות, כל משתמש מקבל את הכלים הבסיסים לבחור קרן ללא תלות או דחיפה של קרנות 'מטעם'. הכדור נשאר בידיים שלכם.
על הכותבים: אינבסטור, צוות כותבי-על העוסקים מדי יום ושעה במסחר בורסאי - אנליזה שעתית, מסחר יומי, השקעות לטווח ארוך, נדל"ן, אנרגיה, רפואה, מניות, שורטים ובעיקר - ניתוח והשקעה בקרנות נאמנות המניבות רווחים.
