רשומות

לקנות קרן נאמנות - למי זה מתאים? על יתרונות ההשקעה בקרנות נאמנות לקבוצות שונות

תמונה
קרנות נאמנות יכולות להיות בחירה בטוחה להשקעה עבור קבוצות שונות של משקיעים, כולל רווקים, קשישים, צעירים ומשקיעים ראשונים. במאמר שלפניכם, נסקור את הכדאיות והיתרונות של השקעה בקרן נאמנות לעומת הסיכון הטמון בהשקעה בניירות ערך אחרים. למי מתאים להשקיע בקרן נאמנות? רווקים.ות/צעירים.ות: קרן נאמנות יכולה לספק תחושת ביטחון בכך שהיא מאפשרת להפריש כסף למטרות ספציפיות, כגון חינוך או רכישת בית. קרנות נאמנות יכולות גם לספק דרך להיערך להכנסה במצב של אי כשירות תעסוקתית. גיל שלישי: קרנות נאמנות יכולות להיות אופציה טובה עבור פנסיונרים או קשישים מכיוון שהן יכולות לספק מקור הכנסה במהלך הפרישה ללא צורך במכירת נכסים. משקיעים.ות ראשונים.ות: קרנות נאמנות יכולות להיות אופציה טובה עבור משקיעים.ות ראשונים.ות מכיוון שהן מספקות דרך להשקיע בתיק מגוון של נכסים ללא צורך בניהול אקטיבי של ההשקעות. קרנות נאמנות גם נוטות להיות פחות מסוכנות ממניות בודדות, מה שהופך אותן לאופציה טובה עבור א.נשים שהתנהלות שוק ההון זרה להם.ן. סכנות עיקריות במסחר במניות (בעיקר למשקיה.ה הלא מנוסה) תנודות שוק: שוק המניות נתון לשינויים תכופים ...

השוואת שלושה ערוצי השקעה - קרן נאמנות כספית-שקלית, מניית הייטק ותעודת אג"ח של המדינה

תמונה
השוואת שלושה ערוצי השקעה בימים סוערים מבחינה פוליטית, חברתית, בריאותית וביטחונית - פנים ארצית ועולמית, משתנה הרווחיות והכדאיות של מכשירי השקעה שונים. במקום לתת תחזית תיאורטית, בחרנו 'לבחון לאחור' שלושה ניירות ערך שמייצגים שלושה סוגי משקיעים בישראל - המשקיעים לטווח ארוך באג"ח מדינה, המשקיעים הסולידיים/חדשים שהבינו את יתרונות קרנות כספיות שקליות על פני פק"מ בנקאי ומעוניינים לשמור על ערך כספם והסוג השלישי - המשקיעים היותר ותיקים/מנוסים שעושים את כספם בשווקי ההון בעיקר סביב מניות חברות הייטק ענקיות. קרן נאמנות, אג"ח מדינה או מסחר במניות? בבואנו לבחון את שלושת ערוצי ההשקעה והכדאיות שלהם, עלינו להבין תחילה את אופיו ותנאי ההשקעה של אותו מכשיר השקעה בו נבחר. במקרה של ההשוואה הנ"ל, בחנו שלושה סוגים: משווים ומרוויחים - על ערוצי ההשקעה הפוטנציאלים לישראלים המשקיעים מה היא מנייה? השקעה במניות נחשבת לאחד המסלולים המסוכנים בעולמות של שוק ההון, במיוחד לבלתי מנוסים וחסרי ההבנה העמוקה כיצד מתנהל המשחק הכלכלי, מי הכוחות הפועלים ואילו דו"חות ו/או מדדים יכולים להשפיע על הר...

קרן נאמנות ללא סיכון או קרן נאמנות מומלצת - יש דבר כזה?

תמונה
קרן נאמנות ללא סיכון התשובה הקצרה לשאלת שטומנת בחובה רווחים רבים מהשקעה בקרנות נאמנות -'האם קיימת קרן נאמנות ללא סיכון' (או 'איזו קרן נאמנות מומלצת?') היא: לא. במאמר שלפניכם תוכלו ללמוד איך פועלת קרנות נאמנות, מדוע לא ניתן לבחור קרן נאמנות מומלצת אחת ספציפית (וגם להיות בטוחים שנרוויח ממנה) ואיזה סיכון יש במסחר בקרנות נאמנות לאדם הפרטי.  קרן נאמנות ללא סיכון - מדוע לא תוכלו למצוא אותה?  קרנות נאמנות הן שיתוף פעולה בין מנהלי הקרן לבין הכסף המגויס - אתם, המשקיעים. ברכישת קרן נאמנות, אנחנו למעשה סומכים את ידנו על הנהלת הקרן, על ביצועי הקרן ועל התחום - הנישה, שבה עוסקת הקרן. אם לקרן יש ביצועים חלשים, מעט גיוסים, מדד שארפ נמוך (ליחצו עליו להסבר מפורט) והיא עוסקת בנדל"ן אוקראיני לדוגמה.... השכל הישר, גם מבלי להיות זאבי בורסה, יגיד לכם להימנע מהשקעה בה.  מצד שני - גם קרן עם מדד שארפ גבוה, ביצועים טובים לאורך זמן והיא עוסקת לדוגמה במנועי אינטליגנציה מלאכותית הטרנדיים (ChatGPT / OpenAI / DALL E 2 או בארד/BARD של גוגל וכד') - שנדמה כי היא יכולה רק לעלות, גם היא לא יכולה ל...

קרן הלוואות לעמיתים בארה"ב דרך הפניקס: Phoenix Value P2P

קרן הלוואת עמיתים, ארה"ב, הפניקס: Value P2P Phoenix Value P2P היא קרן השקעות ישראלית חברת הביטוח וקרן ההשקעות של הפניקס, המשקיעה בפלטפורמות הלוואות עמית לעמית (P2P) בארצות הברית. הקרן נוסדה בשנת 2017 על ידי צוות מקצועני השקעות מנוסים עם התמקדות בהשקעות אלטרנטיביות. Phoenix Value P2P משקיעה בתיק מגוון של פלטפורמות הלוואות P2P. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן היא השקעה בפלטפורמות המציעות תשואות אטרקטיביות מותאמות סיכון ובעלות צוותי ניהול מומחי נישות. הקרן משקיעה גם בפלטפורמות המוסדרות על ידי רגולטור פיננסי המבקר את התהליכים. Phoenix Value P2P הניבה תשואות חיוביות מאז הקמתה. התשואה השנתית הממוצעת של הקרן בחמש השנים האחרונות היא 12%. הלוואות P2P היא זן השקעה חדשה יחסית ויש סיכונים טבועים בהשקעה מסוג זה. סיכונים אלו כוללים: סיכון אשראי: הלווה עלול להפר את ההלוואה. סיכון נזילות: ייתכן שיהיה קשה למכור את ההלוואה כדי לפדות את הכסף בטרם עת. סיכון רגולטורי: הסביבה הרגולטורית של הלוואות P2P עדיין מתפתחת וקיים סיכון שניתן ליישם תקנות חדשות שעלולות להשפיע על ערך ההשקעה. Phoenix Value P2P היא קרן השקע...

Bard Vs ChatGPT איזה צ'ט בוט של אינטליגנציה מלאכותית ייתן לכם עצות השקעה טובות יותר?

תמונה
בארד או צ'ט-ג'י.פי.טי? בשנים האחרונות גובר העניין ביועצי רובו. רובו-יועצים הם יועצי השקעות דיגיטליים המשתמשים באלגוריתמים כדי ליצור ולנהל תיקי השקעות עבור לקוחות. הם סוג חדש יחסית של יועצי השקעות, אך הם הפכו לפופולריים במהירות בשל העלות הנמוכה והנוחות שלהם.  ישנם שני סוגים עיקריים של רובו-יועצים: אוטומטיים לחלוטין והיברידיים. יועצי רובו אוטומטיים לחלוטין אינם דורשים שום אינטראקציה אנושית. לקוחות פשוט יוצרים חשבון, עונים על כמה שאלות לגבי יעדי ההשקעה + יכולת לקיחת הסיכון שלהם, והיועץ הרובו יוצר עבורם תיק. יועצי רובו היברידיים מציעים שילוב של שירותים אנושיים ואוטומטיים. לקוחות בדרך כלל נפגשים עם יועץ אנושי כדי לדון ביעדי ההשקעה שלהם  + סבילות לסיכון ואז היועץ הרובו יוצר עבורם תיק.  בארד ו-ChatGPT בארד ו-ChatGPT הם שניים מיועצי הרובו הפופולריים ביותר בשוק. שתי הפלטפורמות מציעות מגוון תכונות, כולל:  * יצירה וניהול אוטומטי של תיקים  *ייעוץ השקעות מותאם אישית  * עלות * נוחות  עם זאת, ישנם כמה הבדלים עיקריים בין שתי הפלטפורמות. מי נותן ייעוץ אוטומטי טוב יותר...

טיפים והמלצות להשקעות משתלמות? לימדו על מקורות המידע לפני השקעה בקרן נאמנות

תמונה
בראשית ימי המסחר בבורסות, היה גורם הזמן של העברת ידיעות, מכריע ביכולת להבין את ההתנהלות ובכלל - להרוויח. בימנו, מקורות רבים מאפשרים לנו להתעדכן במידע מגוון הנוגע להשקעות שאנו בוחרים. סיווגנו מספר מקורות מידע מרכזיים המקובלים על משקיעים בישראל, על יתרונותיהם וחסרונותיהם. כיצד תקבלו טיפים מהימנים להשקעה? מה הוא מקור מידע אמין ואיזו מדיה, מסורתית או חדשה מסוגלת להעניק תמונת מצב נכונה יותר להשקעה? המדיה המסורתית - פרשנות כלכלית, מידע מהימן במסגרת המדיה המסורתית, שמורגלת מזה עשרות שנים לאסוף ולהפיץ מידע 'בורסאי', ניתן למצוא את העיתונות הכתובה, משדרי כלכלה בטלויזיה ומהדורות רדיו העוסקות בתחום הפיננסי. המדיה המסורתית מאגדת מידע ממקורות רשמיים ומוסיפה להם את הניתוח של פרשנים ותיקים ומנוסים בתחום. לרוב, המדיה המסורתית נחשבת שמקור אמין. לגבי המהימנות, היא חובה אתגר אל מול היכולות הדינאמיות והמעודכנות של המדיה החדשה. המדיה החדשה - הטייה מכוונת? מידע מעודכן בעולמות המדיה החדשה, נוכל למצוא נציגות של המדיה המסורתית (אתרים ופורטלים של תאגידים, עיתונים ורשתות שידור ותיקות), לצד מקורות מידע אלמ...

ChatGPT בשירות המשקיעים? על טכנולוגיות אינטליגנציה מלאכותית AI בבחירת קרנות נאמנות להשקעה

תמונה
השקעה בבורסה - מניות, מסחר יומי וגם מסחר בקרנות נאמנות - יכולה להיות משימה מאתגרת ומורכבת, גם עבור המשקיעים המנוסים ביותר. שוק המניות משתנה ומתפתח כל הזמן, מה שמקשה על ההישארות בקדמת העקומה. כלים כמו Fair שנולדו לצורך פישוט התהליך מנגישים את האפשרות מכף היד, לכל אחד. עם הופעת הבינה המלאכותית (AI), המשחק השתנה באופן דרמטי. טכנולוגיית AI - כמושא להשקעה וככלי לשיפור קבלת החלטות, מחוללת מהפכה בתעשייה הפיננסית ומציעה הזדמנויות חדשות למשקיעים להגדיל את תיקי ההשקעות שלהם ולהשיג את היעדים הפיננסיים שלהם. איך הטרנד שסביב ChatGPT/OpenAI משפיע על העולם הפיננסי?  מסחר בעזרת בינה מלאכתותית A.I בשוק המניות כולל שימוש באלגוריתמים של 'למידת מכונה' כדי לנתח כמויות עצומות של נתונים פיננסיים, לזהות דפוסים ולבצע תחזיות לגבי מגמות עתידיות בשוק. המטרה של מסחר בבינה מלאכותית היא לקבל החלטות השקעה מושכלות יותר ולהשיג תשואות טובות יותר. בניגוד לסוחרים אנושיים, אלגוריתמי בינה מלאכותית יכולים לעבד כמויות עצומות של מידע בשברירי שניות וכך לקבל החלטות מהירות מאי פעם על סמך נתונים היסטוריים, תנאי שוק נוכחיים...