אינבסטר - רשימת קרנות נאמנות מומלצות

הנה זה מגיע! המהפכה שחיכינו לה בתחום ההשקעות בישראל. הביטקוין, המטבע הדיגיטלי שעליו כולם מדברים, עומד לשנות את כללי המשחק. מה-31.12.24, תוכלו להשקיע בביטקוין בלי לעבור דרך ארנקים דיגיטליים מסובכים ובלי להזיע על סיסמאות ארוכות. כן, זה אמיתי. הבנקים ובתי ההשקעות פותחים את הדלת להשקעות בקרנות נאמנות שמבוססות על ביטקוין. סוף סוף, כולנו יכולים להיות חלק מהעולם החדש הזה, בלי להרגיש כמו טכנאי מחשבים. אז איך זה עובד, בעצם?  דמיינו את זה ככה: במקום לקנות ביטקוין בודד ולנסות לזכור איפה שמתם את המפתח לארנק הדיגיטלי שלכם, אתם פשוט רוכשים יחידה מקרן נאמנות. הקרן הזאת משקיעה עבורכם בביטקוין ומנוהלת על ידי מומחים שמכירים את השוק לעומק. אתם, בינתיים, יכולים לשבת בנחת ולדעת שההשקעה שלכם מפוקחת על ידי רשות ניירות ערך. פשוט, נכון? השקעה חכמה בביטקויין בלי לקנות ביטקוין אחד השקעה בביטקויין דרך קרנות נאמנות - למה זה טוב?  קודם כל, מדובר בנגישות שלא ראינו עד היום. תשכחו מכל החששות לגבי פריצות אבטחה או איבוד המפתחות הפרטיים שלכם. ההשקעה בביטקוין הופכת להיות פשוטה כמו לקנות קרן מניות רגילה בבנק. בנוס...

מדד שארפ הוא מדד ביצוע שמסייע 'לדרג' קרנות נאמנות וללמד על רמת הכדאיות/סיכון בהשקעה מסוג זה. המדד פותח על ידי הכלכלן ויליאם שארפ בשנת 1966. מדד שארפ מחושב על ידי חלוקת תשואה עודפת של נכס השקעה בסטיית התקן שלה.  מדד שארפ הוא מדד פופולרי לשימוש בניתוח ביצוע של תיקי השקעות. הוא יכול לשמש להשוואה של ביצועים של תיקי השקעות שונים, כמו גם להשוואה של ביצועים של תיקי השקעות ביחס לשוק. כאשר אתם עומדים לפני בחירת קרן נאמנות , תוכלו לראות שלכל אחת ציון של ממד 'שארפ'. לימדו על מקורות המדד ואיך הוא יסייע לכם לבחור את הקרן הטובה ביותר עבור תיק ההשקעות שלכם. זה שארפ מה נחשב מדד שארפ טוב? אין תשובה חד משמעית לשאלה מה נחשב מדד שארפ טוב. המדד תלוי במספר גורמים, כולל סוג הנכס, תקופת הזמן שנבדקת ונכס השקעה ללא סיכון. באופן כללי, מדד שארפ של 1.0 או יותר נחשב טוב. עם זאת, מדד שארפ גבוה יותר אינו בהכרח אומר שתיק ההשקעה/המכשיר הפיננסי הספציפי, טוב יותר. מדד שארפ גבוה יותר יכול להיות תוצאה של נטילת סיכון גבוהה יותר. כיצד משתמשים במדד שארפ לבחירת תיק השקעות? מדד שארפ יכול לשמש ככלי אחד לבחירת תיק...

סיבות להשקיע בקרנות נאמנות השקעה בקרנות נאמנות נחשבת להשקעה סולידית והיא מהווה ערוץ השקעה מהמבוקשים בישראל. איך הגיעו קרנות נאמנות למעמד של מכשיר פיננסי מבוקש? על הסיבות הבולטות להשקעה בקרן נאמנות, בהמשך הכתבה. הפעם לקחנו 25 קרנות נאמנהות וכמשקיעים מתחילים ללא הבנה ועל פי המלצות ונתוני עבר בלבד, השקענו בקרנות נאמנות פאסיביות ומנוהלות, כספיות ושקליות, עם ובלי מט"ח - התוצאה, לפניכם. קרן נאמנות - מה זה? קרן נאמנות, היא אפשרות השקעה מבוקשות, שמייצגת קבוצת 'מומחים' המנהלת את השקעות הקרן ומפזרת את נכסיה בין אפיקים שונים. הקרן היא הדרך של משקיע יחיד, לאחד כוחות עם כספים של רבים אחרים ובכך למקסם רווחים. כל קרן פועלת בהתאם לתשקיף שהיא מפרסמת, הכולל את המדיניות, הנישה בה עוסקת הקרן (אם בכלל) ודמי הניהול. עד שנת 2005, קרנות נאמנות נמכרו רק דרך הבנקים ועד לאחרונה, הדרך המקובלת לרכישת קרנות נאמנות הייתה באמצעות נציגי הבנק או חברי בורסה, חברות ביטוח ויועצי השקעות מורשים. עם השקת Fair, יכול כל אזרח מעל גיל 18, לבצע קנייה ומכירה עצמאית. קרנות נאמנות - כספיות, שקליות ובעיקר ריווחיות ההבדל ...

מה הן קרנות נאמנות מחקות? קרנות נאמנות מחקות הן קרנות נאמנות שהמטרה שלהן היא לעקוב אחר ביצועי מדד מסוים. לדוגמה, קרן מחקה את מדד ת"א 125 תשקיע בנכסים זהים או דומים לאלו הכלולים במדד, ובכך תנסה להשיג תשואה זהה לתשואת המדד. קרן של הקרנות הללו עלה בתקופה האחרונה עם העליות המשמעותיות במדד S&P500 המרכזי מארה"ב, בזכותו עלו קרנות מחקות מדד S&P 500 בעשרות רבות של אחוזים. האם להכניס קרנות נאמנות מחקות כחלק מתיק ההשקעות קרנות נאמנות מחקות הן כלי השקעה פופולרי מאוד בשנים האחרונות, וזאת בשל מספר יתרונות משמעותיים שהן מציעות: עלויות נמוכות:  דמי הניהול של קרנות נאמנות מחקות נמוכים משמעותית מדמי הניהול של קרנות נאמנות רבות אחרות, מה שהופך אותן להשקעה כדאית יותר עבור משקיעים רבים. שקיפות:  קרן נאמנות מחקה חייבת לפרסם את המידע על נכסי הקרן וביצועי המדד שהיא עוקבת אחריו, מה שמאפשר למשקיעים לקבל החלטות מושכלות יותר. נוחות:  קרנות נאמנות מחקות נסחרות בבורסה, מה שמאפשר למשקיעים לרכוש ולמכור אותן בקלות ובמהירות, עם יכולות מסחר עצמאי בפלטפורמות השונות. סיווג קרנות נאמנות מחקות קרנות נא...

אלטרנטיבה לתוכנית חיסכון לכל ילד - חיסכון שהוא השקעה בעתיד במטרה להכניס לקופתה כסף מיידי או לדאוג לעתיד הילדים - תלוי את מי שואלים - הכריזה בעבר ממשלת ישראל על תוכנית 'חיסכון לכל ילד'. תוכנית שמציעה לכל הורה, לפתוח עבור כל ילד חשבון חיסכון כבר מגיל צעיר, במסגרת הביטוח הלאומי/בנקים שמציעים את התוכניות האלו, כאשר ההורים מפקידים מדי חודש 50ש"ח או יותר והמדינה מוסיפה כ - 50 ש"ח משלה. המטרה המוצהרת - לדאוג שהילדים יגיעו לגיל שמונה עשרה עם חיסכון שמשתחרר ומאפשר להם להתחיל את חייהם העצמאיים בצורה נוחה יותר במישור הפיננסי. פלטפורמת המסחר העצמאי בקרנות נאמנות Fair גאה להציג לראשונה בישראל את הדור החדש של תוכניות החסכון, האלטרנטיבה המשתלמת לחיסכון פאסיבי בבנק/ביטוח לאומי. חיסכון חכם לכל ילד - קרנות נאמנות כספיות מה היא תוכנית חיסכון לכל ילד בישראל? תוכנית חיסכון לכל ילד היא תוכנית ממשלתית שמטרתה לעודד חיסכון לטווח ארוך עבור ילדים. התוכנית מנוהלת על ידי המוסד לביטוח לאומי, והיא זמינה לכל הילדים שנולדים בישראל. המדינה מעבירה קצבה חודשית לחשבון החיסכון של הילד. ההורים יכולים להוס...

 הכדאיות של 'שמירת' כסף בקרן נאמנות כספית שקלית, מוכחת חדשות לבקרים עם רווחים נאים למממשים. הרשות לניירות ערך פירסמה טויטה העוסקת בשינויים הצפויים במסחר בקרנות נאמנות כספיוץ שקליות: רשות ניירות ערך פרסמה הצעה לטיוטת הוראה למנהלי קרנות והנאמנים בדבר תנאים שיחולו ביחס לקרן כספית, לפי סעיף 49א לחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ"ד-1994. ההוראה נועדה להסדיר את פעילותן של קרנות כספיות, אשר מהוות חלק משמעותי בשוק ההון הישראלי. לעבור את הגל הקשה בעזרת קרנות נאמנות כספיות שקליות - טרנד או השקעה חכמה? הטיוטה כוללת מספר נושאים מרכזיים: * **הגדרה של קרן כספית:** ההוראה מגדירה קרן כספית כקרן שמטרתה היא השקעה בנכסים כספיים, לרבות כסף מזומן, פיקדונות בנקאיים, אגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות ונכסים פיננסיים אחרים. * **חובות של מנהל קרן כספית:** ההוראה קובעת חובות שונים של מנהל קרן כספית, לרבות חובת דיווח למשקיעים, חובת ניהול יעיל של הקרן וחובה להימנע מניגודי עניינים. * **תנאי השקעה של קרן כספית:** ההוראה קובעת תנאי השקעה שונים לקרנות כספיות, לרבות הוראות בדבר סוג הנכסים שבהם ניתן להשקיע, הור...

במה כדאי להשקיע? על ההבדל (המהותי) בין השקעה בקרנות נאמנות לקניית ביטקויין והשקעה במטבעות קריפטוגרפיים תקציר : - מטבעות קריפטוגרפיים ובראשם ביטקווין, הם מכשיר פיננסי חדש יחסית עם יציבות מאותגרת. - קרנות נאמנות נחשבות לאחת ההשקעות הסולידיות בין ארגז הכלים של המשקיעים. - ההשקעה בקרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים מייצגת שני קצוות של רמת סיכון. קרנות נאמנות ומטבעות קריפטוגרפיים, כגון ביטקוין, הם שני סוגים שונים של כלי השקעה/מכשירים פיננסים, עם מאפיינים, סיכונים ותשואה פוטנציאלית שונים לחלוטין. בעוד שהשקעה בקרנות נאמנות נחשבת למכשיר פיננסי המתאים לקהל הרחב, השקעה ורכישת מטבעות קריפטוגרפיים, שמורה עדיין ברובה לקהל מסויים, מתקדם טכנולוגית וכזה שאינו בהכרח מושפע/נותן תשומת לב לפרמטרים מקובלים של בחינת השקעות. איפה כדאי לשים את הכסף שלנו  קרן נאמנות על רגל אחת קרנות נאמנות הן כלי השקעה המאגדות כסף ממספר משקיעים לרכישת תיק מגוון של נכסים, כגון מניות, אג"ח ונדל"ן. קרנות נאמנות נחשבות בדרך כלל להשקעה בטוחה יותר מכיוון שהן מנוהלות על ידי מנהלי קרנות מקצועיים המקבלים החלטות השקעה בשם המשקי...

קרנות נאמנות יכולות להיות בחירה בטוחה להשקעה עבור קבוצות שונות של משקיעים, כולל רווקים, קשישים, צעירים ומשקיעים ראשונים. במאמר שלפניכם, נסקור את הכדאיות והיתרונות של השקעה בקרן נאמנות לעומת הסיכון הטמון בהשקעה בניירות ערך אחרים. למי מתאים להשקיע בקרן נאמנות? רווקים.ות/צעירים.ות: קרן נאמנות יכולה לספק תחושת ביטחון בכך שהיא מאפשרת להפריש כסף למטרות ספציפיות, כגון חינוך או רכישת בית. קרנות נאמנות יכולות גם לספק דרך להיערך להכנסה במצב של אי כשירות תעסוקתית. גיל שלישי: קרנות נאמנות יכולות להיות אופציה טובה עבור פנסיונרים או קשישים מכיוון שהן יכולות לספק מקור הכנסה במהלך הפרישה ללא צורך במכירת נכסים. משקיעים.ות ראשונים.ות: קרנות נאמנות יכולות להיות אופציה טובה עבור משקיעים.ות ראשונים.ות מכיוון שהן מספקות דרך להשקיע בתיק מגוון של נכסים ללא צורך בניהול אקטיבי של ההשקעות. קרנות נאמנות גם נוטות להיות פחות מסוכנות ממניות בודדות, מה שהופך אותן לאופציה טובה עבור א.נשים שהתנהלות שוק ההון זרה להם.ן. סכנות עיקריות במסחר במניות (בעיקר למשקיה.ה הלא מנוסה) תנודות שוק: שוק המניות נתון לשינויים תכופים ...

השוואת שלושה ערוצי השקעה בימים סוערים מבחינה פוליטית, חברתית, בריאותית וביטחונית - פנים ארצית ועולמית, משתנה הרווחיות והכדאיות של מכשירי השקעה שונים. במקום לתת תחזית תיאורטית, בחרנו 'לבחון לאחור' שלושה ניירות ערך שמייצגים שלושה סוגי משקיעים בישראל - המשקיעים לטווח ארוך באג"ח מדינה, המשקיעים הסולידיים/חדשים שהבינו את יתרונות קרנות כספיות שקליות על פני פק"מ בנקאי ומעוניינים לשמור על ערך כספם והסוג השלישי - המשקיעים היותר ותיקים/מנוסים שעושים את כספם בשווקי ההון בעיקר סביב מניות חברות הייטק ענקיות. קרן נאמנות, אג"ח מדינה או מסחר במניות? בבואנו לבחון את שלושת ערוצי ההשקעה והכדאיות שלהם, עלינו להבין תחילה את אופיו ותנאי ההשקעה של אותו מכשיר השקעה בו נבחר. במקרה של ההשוואה הנ"ל, בחנו שלושה סוגים: משווים ומרוויחים - על ערוצי ההשקעה הפוטנציאלים לישראלים המשקיעים מה היא מנייה? השקעה במניות נחשבת לאחד המסלולים המסוכנים בעולמות של שוק ההון, במיוחד לבלתי מנוסים וחסרי ההבנה העמוקה כיצד מתנהל המשחק הכלכלי, מי הכוחות הפועלים ואילו דו"חות ו/או מדדים יכולים להשפיע על הר...

קרן נאמנות ללא סיכון התשובה הקצרה לשאלת שטומנת בחובה רווחים רבים מהשקעה בקרנות נאמנות -'האם קיימת קרן נאמנות ללא סיכון' (או 'איזו קרן נאמנות מומלצת?') היא: לא. במאמר שלפניכם תוכלו ללמוד איך פועלת קרנות נאמנות, מדוע לא ניתן לבחור קרן נאמנות מומלצת אחת ספציפית (וגם להיות בטוחים שנרוויח ממנה) ואיזה סיכון יש במסחר בקרנות נאמנות לאדם הפרטי.  קרן נאמנות ללא סיכון - מדוע לא תוכלו למצוא אותה?  קרנות נאמנות הן שיתוף פעולה בין מנהלי הקרן לבין הכסף המגויס - אתם, המשקיעים. ברכישת קרן נאמנות, אנחנו למעשה סומכים את ידנו על הנהלת הקרן, על ביצועי הקרן ועל התחום - הנישה, שבה עוסקת הקרן. אם לקרן יש ביצועים חלשים, מעט גיוסים, מדד שארפ נמוך (ליחצו עליו להסבר מפורט) והיא עוסקת בנדל"ן אוקראיני לדוגמה.... השכל הישר, גם מבלי להיות זאבי בורסה, יגיד לכם להימנע מהשקעה בה.  מצד שני - גם קרן עם מדד שארפ גבוה, ביצועים טובים לאורך זמן והיא עוסקת לדוגמה במנועי אינטליגנציה מלאכותית הטרנדיים (ChatGPT / OpenAI / DALL E 2 או בארד/BARD של גוגל וכד') - שנדמה כי היא יכולה רק לעלות, גם היא לא יכולה ל...

קרן הלוואת עמיתים, ארה"ב, הפניקס: Value P2P Phoenix Value P2P היא קרן השקעות ישראלית חברת הביטוח וקרן ההשקעות של הפניקס, המשקיעה בפלטפורמות הלוואות עמית לעמית (P2P) בארצות הברית. הקרן נוסדה בשנת 2017 על ידי צוות מקצועני השקעות מנוסים עם התמקדות בהשקעות אלטרנטיביות. Phoenix Value P2P משקיעה בתיק מגוון של פלטפורמות הלוואות P2P. אסטרטגיית ההשקעה של הקרן היא השקעה בפלטפורמות המציעות תשואות אטרקטיביות מותאמות סיכון ובעלות צוותי ניהול מומחי נישות. הקרן משקיעה גם בפלטפורמות המוסדרות על ידי רגולטור פיננסי המבקר את התהליכים. Phoenix Value P2P הניבה תשואות חיוביות מאז הקמתה. התשואה השנתית הממוצעת של הקרן בחמש השנים האחרונות היא 12%. הלוואות P2P היא זן השקעה חדשה יחסית ויש סיכונים טבועים בהשקעה מסוג זה. סיכונים אלו כוללים: סיכון אשראי: הלווה עלול להפר את ההלוואה. סיכון נזילות: ייתכן שיהיה קשה למכור את ההלוואה כדי לפדות את הכסף בטרם עת. סיכון רגולטורי: הסביבה הרגולטורית של הלוואות P2P עדיין מתפתחת וקיים סיכון שניתן ליישם תקנות חדשות שעלולות להשפיע על ערך ההשקעה. Phoenix Value P2P היא קרן השקע...

בארד או צ'ט-ג'י.פי.טי? בשנים האחרונות גובר העניין ביועצי רובו. רובו-יועצים הם יועצי השקעות דיגיטליים המשתמשים באלגוריתמים כדי ליצור ולנהל תיקי השקעות עבור לקוחות. הם סוג חדש יחסית של יועצי השקעות, אך הם הפכו לפופולריים במהירות בשל העלות הנמוכה והנוחות שלהם.  ישנם שני סוגים עיקריים של רובו-יועצים: אוטומטיים לחלוטין והיברידיים. יועצי רובו אוטומטיים לחלוטין אינם דורשים שום אינטראקציה אנושית. לקוחות פשוט יוצרים חשבון, עונים על כמה שאלות לגבי יעדי ההשקעה + יכולת לקיחת הסיכון שלהם, והיועץ הרובו יוצר עבורם תיק. יועצי רובו היברידיים מציעים שילוב של שירותים אנושיים ואוטומטיים. לקוחות בדרך כלל נפגשים עם יועץ אנושי כדי לדון ביעדי ההשקעה שלהם  + סבילות לסיכון ואז היועץ הרובו יוצר עבורם תיק.  בארד ו-ChatGPT בארד ו-ChatGPT הם שניים מיועצי הרובו הפופולריים ביותר בשוק. שתי הפלטפורמות מציעות מגוון תכונות, כולל:  * יצירה וניהול אוטומטי של תיקים  *ייעוץ השקעות מותאם אישית  * עלות * נוחות  עם זאת, ישנם כמה הבדלים עיקריים בין שתי הפלטפורמות. מי נותן ייעוץ אוטומטי טוב יותר...

בראשית ימי המסחר בבורסות, היה גורם הזמן של העברת ידיעות, מכריע ביכולת להבין את ההתנהלות ובכלל - להרוויח. בימנו, מקורות רבים מאפשרים לנו להתעדכן במידע מגוון הנוגע להשקעות שאנו בוחרים. סיווגנו מספר מקורות מידע מרכזיים המקובלים על משקיעים בישראל, על יתרונותיהם וחסרונותיהם. כיצד תקבלו טיפים מהימנים להשקעה? מה הוא מקור מידע אמין ואיזו מדיה, מסורתית או חדשה מסוגלת להעניק תמונת מצב נכונה יותר להשקעה? המדיה המסורתית - פרשנות כלכלית, מידע מהימן במסגרת המדיה המסורתית, שמורגלת מזה עשרות שנים לאסוף ולהפיץ מידע 'בורסאי', ניתן למצוא את העיתונות הכתובה, משדרי כלכלה בטלויזיה ומהדורות רדיו העוסקות בתחום הפיננסי. המדיה המסורתית מאגדת מידע ממקורות רשמיים ומוסיפה להם את הניתוח של פרשנים ותיקים ומנוסים בתחום. לרוב, המדיה המסורתית נחשבת שמקור אמין. לגבי המהימנות, היא חובה אתגר אל מול היכולות הדינאמיות והמעודכנות של המדיה החדשה. המדיה החדשה - הטייה מכוונת? מידע מעודכן בעולמות המדיה החדשה, נוכל למצוא נציגות של המדיה המסורתית (אתרים ופורטלים של תאגידים, עיתונים ורשתות שידור ותיקות), לצד מקורות מידע אלמ...

השקעה בבורסה - מניות, מסחר יומי וגם מסחר בקרנות נאמנות - יכולה להיות משימה מאתגרת ומורכבת, גם עבור המשקיעים המנוסים ביותר. שוק המניות משתנה ומתפתח כל הזמן, מה שמקשה על ההישארות בקדמת העקומה. כלים כמו Fair שנולדו לצורך פישוט התהליך מנגישים את האפשרות מכף היד, לכל אחד. עם הופעת הבינה המלאכותית (AI), המשחק השתנה באופן דרמטי. טכנולוגיית AI - כמושא להשקעה וככלי לשיפור קבלת החלטות, מחוללת מהפכה בתעשייה הפיננסית ומציעה הזדמנויות חדשות למשקיעים להגדיל את תיקי ההשקעות שלהם ולהשיג את היעדים הפיננסיים שלהם. איך הטרנד שסביב ChatGPT/OpenAI משפיע על העולם הפיננסי?  מסחר בעזרת בינה מלאכתותית A.I בשוק המניות כולל שימוש באלגוריתמים של 'למידת מכונה' כדי לנתח כמויות עצומות של נתונים פיננסיים, לזהות דפוסים ולבצע תחזיות לגבי מגמות עתידיות בשוק. המטרה של מסחר בבינה מלאכותית היא לקבל החלטות השקעה מושכלות יותר ולהשיג תשואות טובות יותר. בניגוד לסוחרים אנושיים, אלגוריתמי בינה מלאכותית יכולים לעבד כמויות עצומות של מידע בשברירי שניות וכך לקבל החלטות מהירות מאי פעם על סמך נתונים היסטוריים, תנאי שוק נוכחיים...

  אפליקציות לחיסכון בכסף הן תוצרת חדשה של הכלכלה החדשה - זמינה, מהירה והכל שקוף ובשליטה. כך לפחות נדמה לנו, עד שאנחנו מתחילים להשתמש בהן ומגלים עד כמה אנחנו לא יודעים על מצבנו הפיננסי, על גובה וכיוון ההוצאות החודשיות ואיך סוגרים מינוס/חוסכים לאירוע/משקיעים בצורה חכמה כסף עודף. סקרנו עבורכם את הסיבות לעליית הפופלאריות של אפליקציות חיסכון בכסף והצעה לשימוש באחת מיוחדת. אילו אפליקציות חיסכון בכסף מובילות בעולם? MINT : כלי המקבץ את כל החשבונות הפיננסיים שלך למקום אחד: תכונה זו עוזרת לקבל תצוגה מקיפה של הכספים, לעקוב אחר הוצאות ולזהות אזורים שבהם ניתן לצמצם. כלי תקצוב: Mint מאפשר להגדיר תקציבים לקטגוריות שונות של הוצאות ולעקוב אחר ההוצאות מול תקציבים אלה. תזכורות לחשבונות: תכונה זו עוזרת להישאר במעקב אחר החשבונות ולהימנע מעמלות איחור. Acorns : השקעות עיגול: על ידי עיגול הרכישות לדולר הקרוב והשקעת השארית, ניתן להגדיל את החסכונות לאורך זמן. תיק תעודות סל: Acorns משקיעה בתיק של תעודות סל, ומספקת חשיפה למספר מגוון של נכסים. Digit : חיסכון אוטומטי: Digit משתמשת באלגוריתם כדי לנתח את הרגלי הה...